我在银行上班的日子2

第35章 洋葱的第一层(1/1)

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在总行提供的安全壁垒后,林墨如同一个耐心的解剖医生,开始小心翼翼地剥离“幽灵船”网络的第一层外皮。直接攻击核心无异于以卵击石,他需要找到那些看似次要、实则关联紧密的薄弱环节。

他的目光,再次投回了那个最初的线索源——“匠心工坊”,那家为“天宇跨境”供货的小型工艺品厂。根据方薇之前的尽调,这家厂子规模虽小,但工艺扎实,老板老李是个实在人,只是因为依赖“天宇跨境”的订单,对其一些“别捏”的操作敢怒不敢言。

这是一个潜在的突破口。

林墨没有亲自出面,而是安排方薇以“贷后服务回访”的名义,再次拜访老李。这一次,方薇带去的不仅是银行的问候,还有林墨授意下的一份“诚意”。

“李老板,我们行里最近在推一个针对优质小微企业的‘信用培优计划’。”方薇坐在“匠心工坊”略显杂乱的小办公室里,语气真诚,“我看咱们厂子工艺好,信用记录也不错,想邀请您参加。这个计划能帮您建立更规范的财务体系,未来申请贷款额度和利率都能有更大优惠。最重要的是,能帮助您开拓更多元化的客户,降低对单一客户的依赖风险。”

最后这句话,轻轻触动了老李内心最深的忧虑。他叹了口气,搓着手:“方经理,不瞒您说,能多几个客户当然是好事。‘天宇跨境’那边……唉,订单量是不小,可这心里总是不踏实。”

“是回款方式的问题吗?”方薇顺势引导,语气关切而非审问。

老李犹豫了一下,或许是“信用培优”的吸引力,或许是长期积压的不安,他最终还是打开了话匣子:“不只是回款……前段时间,他们让我们配合签一份采购合同,金额比实际大了好几倍,说是为了他们那边‘冲业绩’、‘做流水’,方便融资。还暗示只要我们配合,以后订单价格可以商量。我……我没敢答应,总觉得这像是在骗人……”

虚增合同!制造虚假贸易背景!

这正是“幽灵船”网络运作的关键一环!通过夸大甚至虚构贸易额,为非法资金的跨境转移披上合法的外衣!

“李老板,您拒绝是对的,这种操作风险极大,一旦出事,您作为参与方也要承担法律责任。”方薇适时地给予肯定和法律提醒,进一步巩固了老李的信任。

“是啊是啊,我也是怕这个!”老李连连点头,“还有,他们那个周总,前段时间带了个据说是国外大基金的人来参观,趾高气扬的,话里话外说他们马上要有大笔境外投资进来,以后跟我们结算都用美金,更方便。可我听着,总觉得那基金的名字怪怪的,叫什么……‘幽灵船’?听着就不吉利!”

“幽灵船”基金的代表,已经直接接触到了国内的供应商层面! 这说明他们的行动正在变得更大胆,或者说,他们的“业务”扩张需要更直接的掌控。

方薇将这些关键信息第一时间汇报给了林墨。与此同时,王鹏那边的非正式渠道也传来了消息。他那个在南方搞支付的朋友透露,“幽灵船”基金近期似乎在进行一系列复杂的股权质押和衍生品交易,动作频繁,像是在筹集巨额资金,或者是在进行某种风险对冲,其最终目的不明,但指向的金额令人咋舌。

林墨将“匠心工坊”提供的“虚增合同”线索、王鹏提供的“幽灵船”基金异常资金动向,以及他通过安全渠道持续监测到的、与“天宇跨境”模式类似的其他几家“出口”公司的资金流,进行了交叉比对和分析。

一幅更清晰的图景开始浮现:

· 最外层(接触层): 像“匠心工坊”这样的无数中小供应商,他们是网络赖以存在的“土壤”,也是潜在的薄弱点和信息来源。

· 中间层(操作层): “天宇跨境”及类似的“端口”公司,负责构造贸易场景,是资金转移的执行者。周天宇是这个层面的代表人物。

· 核心层(资金层): “幽灵船”基金及其控制的离岸资金池,负责资金的汇聚、转移和终极运作。郭磊可能在这一层活动。

· 大脑(决策层): 神秘的“导师”,掌控全局,目的不明。

林墨意识到,直接攻击“核心层”和“大脑”目前还不现实。但“操作层”和“接触层”并非铁板一块。像老李这样有疑虑、被迫配合的供应商,就是这层洋葱的裂隙。

他制定了一个新的策略:不动声色地扶持和争取那些被网络裹挟、但有良知和顾虑的中小供应商,逐步瓦解“幽灵船”网络在国内的基层支撑体系,同时收集更多实证。

他将“匠心工坊”列为首个重点扶持对象,通过合规的“信用培优”计划,帮助其规范财务,并利用银行的平台,尝试为其引荐其他可靠的采购商,切实降低其对“天宇跨境”的依赖。

这个过程是缓慢的,如同春雨润物。但林墨知道,只有一层层剥开外围,才能最终触及那颗危险的核心。对手的强大在于其网络的庞杂和隐秘,而他的机会,也恰恰在于这个网络并非无缝的天衣。

就在林墨专注于剥离第一层洋葱时,他没有察觉到,一双隐藏在暗处的眼睛,已经注意到了“匠心工坊”这细微的变化。一场针对他这个“剥洋葱者”的反制,正在悄然酝酿。

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